リスクマネジメント業務

大同生命様と提携を行っており、企業防衛のご支援をさせていただいております。

サービス紹介はこちらへ

企業防衛行動指針

1．関与先の永続的発展を願い、理念に基づく保険指導に事務所全員で取り組みます。
2．関与先の『標準保障額』を算定し、指導します。
3．関与先の保険契約が適正に継続するよう、助言・指導します。
4．関与先に最も適切有利な保険を、指導実践するための事務所体制を構築します。

保険指導方針

1.関与先の経営内容や収入状況等実情に応じた保険指導を行います。

・関与先の会計情報に基づき、適正な保障額(または補償額)を算定のうえ関与先に最もふさわしいと思われる保険指導を行います。未成年者の方、特に15歳未満の方を被保険者とする場合には、適正な保障額が設定されるよう適切な保険指導を行います。
・また、金利、為替などの変動により元本割れが生じるリスクがある商品(変額保険、個人変額年金保険など)は、関与先の購入目的、投資経験、年齢、収入の状況などに十分留意し保険指導を行います。

2.関与先の立場に立った保険指導を行います。

・関与先と十分な打合せを行い、関与先のニーズに合致した保険指導を行います。
・保険指導を行う場所・時間帯については、関与先のご都合に十分配慮します。

3.法令等を遵守した適正な保険指導を実践します。

・法令等を遵守した保険指導を行います。このため、職員の保険指導に関する法令遵守教育を実施します。
・保険指導により知り得た事項について、関与先の承諾なしに、外部に提供することはありません。
・関与先本位でかつより高度な保険指導が実践できるよう、当事務所の研修制度に基づき、きめ細かな教育・研修に努めます。
※当保険指導方針は、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第10条に基づき策定したものです。