【AI時代に税務顧問は必要？】税理士との顧問契約をしたほうがいい場合を詳しく解説！

たとえば、ある経費が福利厚生費になるのか、それとも交際費になるのかという判断は、その支出の背景や目的によって変わります。税理士との顧問契約があれば、こうしたグレーゾーンの判断について、過去の裁決事例や実務上の慣習を踏まえたアドバイスを受けることができます。AIは計算の結果を出しますが、その結果に対して責任を取ることはありません。税務署との見解の相違が生じた際、あなたの味方となって論理的に説明し、守ってくれるのは専門家である税理士だけです。最終判断は専門家に確認してください。

また、税務調査が入った際の対応も大きな課題です。顧問契約がない場合、経営者自身がすべての質問に答えなければなりませんが、専門知識がないと不適切な回答をしてしまい、本来払う必要のない追徴課税を課される恐れがあります。自由が丘エリアの店舗併用住宅など、私用と事業用が混在しやすい物件を扱う場合などは、特に按分計算などの処理で指摘を受けやすいポイントです。制度は変更される可能性があるため、最終的な判断は必ず最新情報を確認してください。

さらに、当事務所のような専門家が作成する経営計画書や試算表は、銀行の格付けアップに直結します。格付けが上がれば、借入の金利が下がり、より大きな金額の融資を受けやすくなります。目黒区独自の利子補給制度や助成金の活用についても、顧問税理士がいれば最適なタイミングで提案を受けることが可能です。AIはあなたの会社の数字を整理することはできても、銀行担当者との交渉に同席して説得力のある説明をすることはできません。融資を有利に進めたいのであれば、税理士との顧問契約は先行投資として非常に価値が高いものです。

目黒区で長年経営されている方の中には、不動産を所有されているケースも多いでしょう。法人税だけでなく、個人所得税、固定資産税、将来の相続税までを見据えた総合的な対策が必要です。当事務所では、法人・個人・相続を三位一体で捉えたプランニングを行っています。AIに「節税する方法は？」と聞けば一般的な答えは返ってきますが、あなたの家族構成、所有不動産、将来の事業承継まで考慮したオーダーメイドの戦略は、継続的な顧問契約を通じて信頼関係を築いている税理士にしか提案できません。制度は変更される可能性があるため、最終的な判断は必ず最新情報を確認してください。

また、以下のような状況にある場合は、早期に税理士との顧問契約を検討することをお勧めします。

• 従業員を雇用したとき：源泉徴収や年末調整、社会保険関連の手続きなど、税務と労務が密接に関わる業務が急増します。
• 多店舗展開を計画しているとき：店舗ごとの収益管理や、投資資金の回収計画など、より高度な財務分析が必要になります。
• 本業に集中したいとき：領収書の整理や記帳作業に時間を奪われ、経営判断や営業活動が疎かになっている場合は、外注化のメリットがコストを上回ります。

最終判断は専門家に確認してください。

また、M&Aや事業承継を検討している場合も同様です。会社の価値を適切に算出し、スムーズに次世代へ引き継ぐためには、数年前からの準備が必要になります。相続についても、いざその時が来てからでは選べる選択肢が限られてしまいます。経営者のパートナーとして、会社の数字だけでなく、個人の資産背景まで把握している税理士がいれば、万が一の際にも迅速かつ有利な対応が可能です。税務に関わる複雑な判断が必要な際は、最終判断は専門家に確認してください。